为严厉打击利用银行账户开展电信网络诈骗和跨境金融犯罪等违法犯罪活动，商业银行一度按照部署加强账户管理，遏制了电信网络诈骗高发势头。从源头上犯罪。 但这在一定程度上也发生了。 办理银行账户时，存在开户慢、查询多、需要证明材料等困难。
为了兼顾账户的“优质服务”和“风险防范”，百融云创基于成熟的算法技术和深厚的行业实践经验，专门打造了银行负债账户的账户分类管理解决方案，帮助银行识别欺诈风险。 实现账户的分级、差异化管理。
百融云创账户分级分级管理解决方案从个人账户和企业账户两类账户体系入手，通过五级风险分级，对新账户和存量账户提供全方位、全生命周期、动态管控。
新账户：
在个人账户层面，百融云创围绕信息核实、司法风险、欺诈风险、信用风险四个维度进行全面管控； 全面排查信用风险评估五个维度，将风险谱划分为极高风险、高风险、中风险、低风险、极低风险五个等级，完成账户分类管理，差异化实施拦截策略是为了提高识别、拦截和管理涉及欺诈的风险客户的能力。
值得一提的是，团伙诈骗也是重要的风险来源。 百融云创依托关系图技术，通过个人账户层面的多维度分析，精准定位节点之间的关联风险，防止群体诈骗的发生。 在企业账户层面，整合客户关系谱系和交易信息，形成包括交易双方和关联方的完整交易链条，并在此基础上引入图分析技术，深挖高风险客户。 股票账户：
百融云创账户分类及分类管理解决方案不仅适用于新开户账户，也适用于现有账户的管理。 对所有现有客户进行定期监控，并实现快速分类分级。 同时可以与金融机构合作进行联合建模，挖掘有效特征，更准确地识别欺诈客户的风险。 多种能力的结合，百融云创账户分类管理解决方案展现出多项优势：
多维分析
该解决方案具有强大的智能分析能力，能够全面评估客户的多维度风险，使金融机构全面实现账户分级分类快速落地
该方案支持API接口标准化对接，还可以根据定制需求实现本地化快速部署。有效缓解“资产荒”压力
当前，金融机构面临一定程度的资产短缺。 该解决方案可以帮助金融机构筛选优质客户，并通过提供信用风险评估参考，帮助金融机构针对目标客户群进行信贷营销，获取有效资产。 百融云创账户分类管理解决方案已在某城市商业银行得到有效应用。 本行积极适应银行账户管理新形势新要求，积极落实银行结算账户风险分级分类管理措施，建立以“风险为本”“精细化管理”为导向的账户管理体系。
本站对作者上传的所有内容将尽可能审核来源及出处，但对内容不作任何保证或承诺。请读者仅作参考并自行核实其真实性及合法性。如您发现图文视频内容来源标注有误或侵犯了您的权益请告知，本站将及时予以修改或删除。
Copyright © 2017-2018